Новости → Банки стали блокировать карты за оптовые покупки товаров

В России банки начали ограничивать или блокировать карты граждан, закупающих товары с целью перепродажи. Об этом Коммерсанту рассказали в Ассоциации российских банков (АРБ).

По словам представителя ассоциации, речь идёт об операциях, «где очевидна закупка для перепродажи». На них рекомендовал обращать особое внимание ЦБ.

Так, ЦБ указал отмечать операции, связанные с «нестандартным поведением» клиента, аномалии в трансакционной активности, изменение характера потребительских расходов и расходов инвестиционного характера, которые «ассоциируются с текущей экономической ситуацией». «Например, нехарактерный для частного потребителя рост объёмов и однотипность операций, связанных с приобретением товаров, что может свидетельствовать о приобретении товаров для последующей перепродажи», — уточняется в письме.

При этом ЦБ не установил чётких критериев «спекулятивных операций», поэтому банки сами определяют, кого и по каким правилам относить к приобретающим излишний товар для перепродажи и к кому принимать антиотмывочные меры, вплоть до полного отказа в проведении операции и отключения дистанционного банковского обслуживания, подчеркнули в АРБ.

Пока практика не стала системной, в том числе потому, что к информации о конкретных приобретённых товарах (чекам) имеет доступ лишь ограниченное число игроков. Такие данные банки могут получать от операторов фискальных данных (ОФД). В России на этом рынке три основных игрока. ОФД.ру, «Платформа ОФД» (подконтрольна Сбербанку), «Первый ОФД» (подконтролен группе ВТБ). Кроме того, есть совместный проект НСПК и одного из ОФД, в рамках которого данные об информации в чеках могут получать около десяти банков, один из которых Тинькофф-банк как партнёр проекта (названия других банков не раскрываются).

В самом ЦБ уверены, что добросовестные граждане не пострадают. 

«Речь идёт именно о злоупотреблениях — больших суммах и количестве операций, совершённых за короткий промежуток времени. Это может свидетельствовать, что конечной целью таких операций является покупка товаров для дальнейшей перепродажи, что может создавать в текущей ситуации повышенные риски», считают в ЦБ.

Напомним, ранее Agrobook.ru сообщал, что ФАС хочет наказывать за спекуляцию всех участников рынка.